Co sprawdza doradca podatkowy przy nowym kliencie
Przy nawiązaniu stałej relacji doradca ustala, kim jest klient, kto za nim stoi i czy ani on, ani jego beneficjent nie figurują na listach sankcyjnych. Dla osoby fizycznej to kilka danych. Dla spółki to już zarząd, wspólnicy, a czasem łańcuch podmiotów, który trzeba rozpisać do osób fizycznych.
Ręcznie oznacza to polską listę MSWiA, rejestr unijny, czasem ONZ, UK i OFAC, a do tego KRS i CRBR. Dla jednej spółki to kilkanaście minut, a każdy z tych kroków trzeba jeszcze udokumentować.
Jak wygląda sprawdzenie w MosCow
Wpisujesz nazwisko, nazwę firmy, NIP albo KRS. System przeszukuje pięć list jednocześnie, rozpoznaje warianty transliteracji i pokazuje dopasowania z oceną podobieństwa oraz danymi z wpisu, takimi jak data urodzenia czy obywatelstwo. Przy spółce pobiera osoby z KRS i CRBR i sprawdza każdą z nich.
Wynik zapisuje się w rejestrze kancelarii. Przy kontroli odpowiadasz na pytanie, czy klient był sprawdzony i kiedy, wydrukiem, a nie rekonstrukcją z pamięci.
Stali klienci i zmiany na listach
Doradca prowadzi klientów latami, a listy sankcyjne zmieniają się w tym czasie wielokrotnie. Monitoring ponawia sprawdzenie całej bazy po każdej aktualizacji i zgłasza tylko nowe trafienia. Zastępuje kwartalny przegląd, który przy kilkuset klientach pochłania dni pracy.
Dla kancelarii z kilkoma doradcami
Plan Biuro daje pięć kont, wspólny rejestr i dostęp przez API do systemu, w którym kancelaria prowadzi klientów. Osoba odpowiedzialna za AML widzi wszystkie sprawdzenia i decyzje przy trafieniach w jednym miejscu.
Pytania i odpowiedzi
Czy doradca podatkowy musi sprawdzać klientów na listach sankcyjnych?
Doradcy podatkowi są instytucjami obowiązanymi, więc stosują środki bezpieczeństwa finansowego, a przepisy o sankcjach zakazują ponadto udostępniania środków podmiotom z list. Zakres obowiązku w danej czynności wynika z ustawy, a sprawdzenie na listach jest jej praktycznym rdzeniem.
Jak udokumentować sprawdzenie klienta przez doradcę podatkowego?
Zapisz datę, osobę sprawdzającą, sprawdzone listy, wersję listy i decyzję przy trafieniu. MosCow prowadzi taki rejestr automatycznie dla każdego wyszukiwania i generuje z niego raport PDF, który pokazujesz przy kontroli.
Ile kosztuje system AML dla doradcy podatkowego?
Plan Start kosztuje 199 zł netto miesięcznie (99 zł przy rozliczeniu rocznym) i obejmuje jednego użytkownika. Kancelarie z kilkoma doradcami wybierają plan Biuro za 449 zł netto (224 zł rocznie) z pięcioma kontami, monitoringiem codziennym i API.