Dlaczego sprawdzenie samej spółki nie wystarcza
Środki bezpieczeństwa finansowego dotyczą nie tylko klienta, ale też osób, które za nim stoją. Spółka z czystą nazwą może należeć do kogoś, kto jest na liście sankcyjnej, a sankcje obejmują także podmioty będące własnością lub pod kontrolą takiej osoby. Dlatego przy każdym nowym kliencie będącym spółką trzeba ustalić beneficjenta i sprawdzić go osobno.
W praktyce to najbardziej pracochłonny element identyfikacji. Trzeba otworzyć CRBR, zestawić dane z KRS, przepisać nazwiska i wyszukać je na kilku listach, często w kilku wariantach zapisu.
Jak wygląda weryfikacja beneficjenta w MosCow
Wpisujesz NIP lub KRS klienta. MosCow pobiera zarząd i wspólników z KRS oraz beneficjentów rzeczywistych z CRBR i traktuje każdą z tych osób jako osobny podmiot do sprawdzenia. Wyszukiwanie obejmuje listę MSWiA, unijną, ONZ, brytyjską i amerykańską OFAC, także po zapisie cyrylicą i w wariantach transliteracji.
Przy trafieniu widzisz ocenę podobieństwa, datę urodzenia i podstawę wpisu, więc odróżnisz zbieżność nazwisk od rzeczywistego dopasowania. Decyzję zapisujesz w rejestrze, razem z użytkownikiem i wersją list.
- Zarząd, wspólnicy i beneficjenci sprawdzani jednym kliknięciem
- Wyszukiwanie w cyrylicy i wariantach transliteracji
- Ocena podobieństwa i dane do odróżnienia zbieżności nazwisk
- Raport PDF dla klienta do akt i na kontrolę
Gdy beneficjent jest zagraniczny albo dane się różnią
Dla wspólników zagranicznych CRBR bywa niepełny, a dane od klienta trzeba uzupełnić ręcznie. W MosCow dopisujesz osobę do sprawdzenia z imieniem, nazwiskiem i datą urodzenia, a system sprawdza ją tak samo jak pozostałe. Rozbieżność między CRBR a oświadczeniem klienta wymaga oceny instytucji obowiązanej, ale każdy z wariantów zostaje w rejestrze.
Monitoring beneficjentów po nawiązaniu relacji
Beneficjent sprawdzony przy zawarciu umowy może trafić na listę po kilku miesiącach. Monitoring ponawia sprawdzenie po każdej aktualizacji list i zgłasza tylko nowe trafienia. W planie Biuro obejmuje do 1000 podmiotów codziennie, więc nie trzeba pamiętać o przeglądzie bazy raz na rok.
Pytania i odpowiedzi
Kto jest beneficjentem rzeczywistym?
Beneficjent rzeczywisty to osoba fizyczna, która sprawuje kontrolę nad klientem, na przykład przez posiadanie ponad 25 procent udziałów, głosów lub przez inną formę kontroli. Dane takich osób spółki zgłaszają do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych.
Czy sprawdzenie w CRBR zastępuje sprawdzenie na listach sankcyjnych?
Nie. CRBR pokazuje, kto jest beneficjentem, ale nie mówi, czy ta osoba jest na liście sankcyjnej. Potrzebne są oba kroki: ustalenie osób i sprawdzenie każdej z nich na listach, najlepiej z zapisem wyniku i wersji list.
Ile kosztuje weryfikacja beneficjentów w MosCow?
Beneficjenci z KRS i CRBR są częścią planu Biuro za 449 zł netto miesięcznie, 224 zł przy rozliczeniu rocznym, wraz z monitoringiem codziennym i pięcioma kontami użytkowników. Plan Start za 199 zł netto obejmuje sprawdzanie list dla jednego użytkownika.