Dlaczego jednorazowe sprawdzenie nie wystarcza
Sprawdzenie przy podpisaniu umowy mówi, jak było tego dnia. Listy sankcyjne zmieniają się po każdej decyzji Rady UE, MSWiA czy OFAC, a nowe wpisy obejmują także spółki powiązane z osobami już objętymi sankcjami. Kontrahent z umową ramową na rok może więc zmienić status w połowie jej trwania.
Ręczny przegląd bazy raz na kwartał zostawia kilkumiesięczną lukę i zajmuje godziny. Przy dwustu kontrahentach to dwieście wyszukiwań na pięciu listach, które trzeba jeszcze udokumentować.
Jak działa monitoring w MosCow
Wgrywasz bazę z pliku albo dodajesz kontrahentów pojedynczo: nazwa, NIP lub KRS, kraj. MosCow zapisuje ich i po każdej aktualizacji list ponawia sprawdzenie całej bazy. Wynik, który się nie zmienił, nie generuje żadnej wiadomości.
Gdy pojawi się nowe trafienie, dostajesz alert e-mail z podmiotem, listą, wpisem i oceną podobieństwa. Decyzję, czy to ten sam podmiot, czy imiennik, zapisujesz w rejestrze, razem z datą i wersją listy.
- Ponowne sprawdzenie po każdej aktualizacji list, bez pamiętania o terminach
- Porównanie nazw także w cyrylicy i wariantach transliteracji
- Alert przez e-mail, a w planie Firma także webhook do własnego systemu
- Rejestr z wersją list jako dowód, że monitoring działał w danym dniu
Komu to się zwraca
Najszybciej firmom, które mają dużo stałych relacji i niewiele czasu: biuru rachunkowemu z kilkuset klientami, kancelarii z obsługą korporacyjną, spedytorowi, eksporterowi z listą odbiorców w krajach trzecich. W każdym z tych przypadków koszt pojedynczego przeoczenia jest wyższy niż roczna opłata za monitoring.
Mała baza do 150 podmiotów mieści się w planie Start ze sprawdzaniem co tydzień. Biuro obejmuje do 1000 podmiotów ze sprawdzaniem codziennym i API, a firmy z tysiącami kontrahentów wybierają plan Firma (do 10 000 podmiotów i webhook).
Co przygotować na start
Wystarczy plik z kolumnami nazwa, NIP lub KRS i kraj, wyeksportowany z programu księgowego lub CRM. Pierwsze sprawdzenie całej bazy trwa kilka minut, a trafienia, które się pojawią, oceniasz według własnej procedury. Od tego dnia baza jest pilnowana codziennie.
Pytania i odpowiedzi
Jak często sprawdzać kontrahentów na listach sankcyjnych?
Przy zawarciu umowy oraz po każdej aktualizacji list, a w praktyce codziennie, bo wpisy pojawiają się bez zapowiedzi. Monitoring w MosCow ponawia sprawdzenie całej bazy automatycznie (codziennie w planach Biuro i Firma, co tydzień w Start) i odzywa się tylko przy nowym trafieniu.
Czy monitoring sprawdza też właścicieli kontrahenta?
Tak, w planach Biuro i Firma. MosCow pobiera zarząd, wspólników i beneficjentów z KRS oraz CRBR i pilnuje każdej z tych osób osobno, ponieważ sankcje obejmują także podmioty kontrolowane przez osoby wpisane na listę.
Ile kontrahentów mogę monitorować?
Plan Start obejmuje 150 podmiotów, Biuro 1000, a Firma 10 000. Szczegóły planów znajdziesz w cenniku.