Gdzie kancelarie tracą czas na sankcje
Przy nowym kliencie kancelaria zbiera dokumenty, ustala beneficjenta rzeczywistego i sprawdza strony na listach. Najczęściej oznacza to kilka okien przeglądarki, ręczne wpisywanie nazwisk i notatkę w teczce sprawy. Przy spółce z kilkoma wspólnikami, w tym zagranicznymi, pojedyncza sprawa potrafi zająć kwadrans samego sprawdzania.
Drugi problem to dowód. Notariusz czy adwokat musi umieć pokazać, że sprawdzenie się odbyło, kiedy i na jakiej wersji listy. Zrzut ekranu w aktach sprawy nie mówi, czy lista była aktualna tego dnia.
Jak wygląda sprawdzenie klienta w MosCow
Wpisujesz nazwę, nazwisko, NIP lub KRS. MosCow przeszukuje listę MSWiA, unijną, ONZ, UK i OFAC, także po zapisie cyrylicą, i pokazuje trafienia z oceną podobieństwa. Dla spółki pobiera zarząd i wspólników z KRS oraz beneficjentów z CRBR, a każdą z tych osób sprawdza osobno.
Wynik trafia do rejestru razem z wersją list i datą. Raport PDF dla danej sprawy generujesz jednym kliknięciem, gdy kontrola albo klient o niego poprosi.
- Strony czynności i pełnomocnicy sprawdzani w jednym wyszukiwaniu
- Wspólnicy zagraniczni z nazwiskami w cyrylicy i wariantach transliteracji
- Monitoring codzienny dla klientów stałych, alert tylko przy nowym trafieniu
- Pięć kont użytkowników w planie Biuro dla prawników i sekretariatu
Klienci stali i sprawy rozłożone w czasie
Obsługa korporacyjna, windykacja czy stała opieka prawna trwają miesiącami, a listy zmieniają się w tym czasie. Klient sprawdzony w styczniu może trafić na listę w czerwcu. Monitoring ponawia sprawdzenie po każdej aktualizacji list i zgłasza tylko nowe trafienia, więc nie trzeba pamiętać o kwartalnym przeglądzie bazy.
Co kancelaria dostaje na kontrolę
Rejestr zawiera datę, użytkownika, listy, wersję listy i decyzję przy trafieniu. Dzięki temu na pytanie kontrolera, jak kancelaria stosuje środki bezpieczeństwa finansowego wobec klientów, odpowiadasz raportem, a nie rekonstrukcją z pamięci. Dane są przechowywane na serwerach w Unii Europejskiej i objęte umową powierzenia przetwarzania.
Pytania i odpowiedzi
Czy kancelaria prawna musi sprawdzać klientów na listach sankcyjnych?
Adwokaci, radcowie prawni i notariusze są instytucjami obowiązanymi w zakresie czynności wskazanych w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. W tych sprawach stosują środki bezpieczeństwa finansowego, w tym weryfikację klienta i beneficjenta rzeczywistego, a sankcje wynikają także wprost z przepisów o sankcjach.
Czy MosCow zastępuje procedurę wewnętrzną kancelarii?
Nie. Procedura opisuje, kto i kiedy sprawdza oraz co robi z trafieniem. MosCow wykonuje samo sprawdzenie, pilnuje klientów codziennie i zostawia dowód, że procedura była stosowana.
Ile kosztuje AML dla małej kancelarii?
Plan Start kosztuje 199 zł netto miesięcznie (99 zł przy rozliczeniu rocznym) i obejmuje jednego użytkownika oraz 150 monitorowanych podmiotów. Plan Biuro za 449 zł netto, 224 zł rocznie, dodaje pięć kont, beneficjentów z KRS i CRBR oraz monitoring codzienny.