Lista sankcyjna i AML, najczęstsze pytania

Wynik pokazuje datę wersji każdej z pięciu list: MSWiA, UE, ONZ, UK i OFAC. Listy są pobierane z oficjalnych publicznych źródeł i przeładowywane codziennie, a monitoring sprawdza całą bazę po każdej zmianie.

Tak. Nazwa jest porównywana po transliteracji z cyrylicy według czterech systemów: polskiego, angielskiego, niemieckiego i ISO 9. Wynik pokazuje warianty zapisu, które zostały sprawdzone, na przykład Wiktor, Viktor i Victor albo Janukowycz i Yanukovych.

Rejestr sprawdzeń pokazuje, kto, kiedy, na jakich listach i w jakiej wersji listy wykonał sprawdzenie, a raport PDF zawiera podpis czasu. Procedurę wewnętrzną i decyzje przy trafieniach prowadzi instytucja obowiązana, a MosCow dostarcza dowód, że sprawdzenie się odbyło.

Instytucjami obowiązanymi w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy są między innymi biura rachunkowe, doradcy podatkowi, kancelarie, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, kantory, firmy leasingowe i podmioty przyjmujące płatności gotówką powyżej ustawowego limitu. Pełny katalog znajdziesz w art. 2 ustawy z 1 marca 2018 roku.

Lista MSWiA jest uzupełniana po kolejnych decyzjach ministra, więc zmiany pojawiają się nieregularnie, czasem kilka razy w miesiącu. MosCow pobiera ją codziennie i porównuje z poprzednią wersją, dlatego nowy wpis wywołuje ponowne sprawdzenie całej Twojej bazy.

Dane są przechowywane na serwerach w Unii Europejskiej, szyfrowane w spoczynku i w transmisji, dostępne według ról. Nie sprzedajemy danych, a dla planu Firma przygotowujemy umowę powierzenia przetwarzania. Szczegóły są na stronie o bezpieczeństwie.

Tak. Wgrywasz plik CSV lub XLSX, a wynik dla całej listy dostajesz po kilku minutach, z eksportem do XLSX i PDF. Przy planie Biuro i Firma możesz od razu włączyć codzienny monitoring wszystkich pozycji.

Ręczne sprawdzenie jednego klienta na pięciu listach z wariantami cyrylicy to kilkanaście minut. Przy 200 klientach i kwartalnym ponowieniu daje to kilkadziesiąt godzin pracy w roku. Plan Biuro kosztuje 449 zł netto miesięcznie albo 224 zł przy rozliczeniu rocznym.