Weryfikacja kontrahentów krok po kroku
Najpierw sprawdzasz samą nazwę kontrahenta. Potem jego zarząd i wspólników, bo sankcjonowana osoba często stoi za spółką pośrednią. Na końcu ustawiasz monitoring, ponieważ lista zmienia się po zawarciu umowy, a nie tylko przed nią.
- Wpisz nazwę, NIP lub nazwisko w polu na stronie głównej
- Sprawdź wynik i zapisz decyzję przy każdym trafieniu
- Włącz monitoring dla kontrahentów stałych
Co zrobić, gdy pojawi się trafienie
Trafienie nie oznacza jeszcze zakazu współpracy. Porównaj datę urodzenia, kraj i adres z wpisem na liście. Jeśli to ta sama osoba, wstrzymaj transakcję i postępuj zgodnie z procedurą wewnętrzną. Jeśli nie, oznacz trafienie jako fałszywe i zapisz uzasadnienie, które trafi do rejestru sprawdzeń.
Pytania i odpowiedzi
Czy sprawdzenie kontrahenta jest obowiązkowe?
Dla instytucji obowiązanych tak, w ramach środków bezpieczeństwa finansowego z ustawy AML. Pozostałe firmy robią je dobrowolnie, aby uniknąć ryzyka współpracy z podmiotem objętym sankcjami.