Transliteracja cyrylicy a listy sankcyjne

Jedno nazwisko, pięć zapisów

Rosyjskie Янукович po polsku to Janukowycz, po angielsku Yanukovych, po niemiecku Janukowitsch, a w transliteracji ISO 9 Ânukovič. Imię Виктор zapiszemy jako Wiktor, Viktor albo Victor. Wszystkie te zapisy mogą występować równolegle w dokumentach kontrahenta, w paszporcie i na listach.

Lista MSWiA stosuje transliterację polską, listy UE i ONZ głównie angielską z dodatkiem zapisu w cyrylicy, lista OFAC własne konwencje. Firma, która dostaje od kontrahenta dokument w jednym zapisie, a sprawdza go w wyszukiwarce, która oczekuje innego, nie znajdzie nic mimo obecności wpisu.

Co zawodzi przy wyszukiwaniu tekstowym

Zwykłe wyszukiwanie dopasowuje ciągi znaków. Różnica jednej litery, na przykład w Wekselberg i Vekselberg, wystarcza, żeby wynik był pusty. Dochodzi kolejność członków: lista zapisuje NAZWISKO Imię, a dokumenty Imię Nazwisko. Do tego skróty form prawnych i drugie imiona, które raz są, a raz ich nie ma.

Jak działa dopasowanie fonetyczne

MosCow sprowadza nazwę do klucza opartego na brzmieniu: znaki z cyrylicy są zamieniane na łacińskie według wspólnych zasad, kombinacje takie jak sz, sh i sch są sprowadzane do jednej postaci, a litery y, j oraz i traktowane jako warianty. Następnie nazwa jest porównywana z każdym wpisem i jego aliasami metodą uwzględniającą drobne różnice.

Wynik dostaje ocenę od 0 do 100. Powyżej progu czułości pokazujemy trafienie razem z zapisem, który je wywołał, abyś mógł ocenić, czy to ta sama osoba.

Praktyczna wskazówka

Gdy sprawdzasz kontrahenta ręcznie, wpisz co najmniej trzy warianty nazwiska i zawsze sprawdzaj także zapis w cyrylicy. Jeśli ręczne sprawdzanie obejmuje setki klientów, narzędzie z dopasowaniem fonetycznym oszczędza czas i zmniejsza ryzyko, że trafienie zostanie przeoczone.

Przykład z praktyki

Księgowa wpisuje w wyszukiwarkę nazwisko klienta z faktury, w zapisie Vekselberg. Wyszukiwarka nie pokazuje nic, bo lista MSWiA zawiera zapis w innej wersji. Biuro uznaje klienta za czystego. Po miesiącu pojawia się pytanie kontrolera, a dowodu staranności nie ma, bo sprawdzono jeden wariant. To nie jest scenariusz wyjątkowy, tylko skutek zwykłej różnicy w zapisie.

Dopasowanie fonetyczne zmniejsza to ryzyko, ale nie usuwa potrzeby oceny przez człowieka. Dlatego wynik zawsze pokazuje, który zapis został dopasowany i z jaką oceną.